Im islamischen Bankwesen gibt es weder Zinsen noch Derivate. Geld soll nicht nur mit Geld verdient werden. Anfang Juli wird mit der KT-Bank das erste islamkonforme Geldinstitut in Berlin eröffnen. Verbraucherschützer finden das erst einmal gut.

Dass man im Bankengeschäft mit niedrigen Zinsen auskommen muss, zählt zu den Erfahrungen, auf die hiesige Geldinstitute gern verzichten würden. In der islamischen Welt ist das indes Geschäftsprinzip. 

Luxemburg könnte das zweite nichtislamische Land werden, das in diesem Jahr mit islamischem Recht in Einklang stehende Anleihen begibt. Das Grossherzogtum plant über die kommenden beiden Monate Präsentationen für Investoren in Grossbritannien, Malaysia, Saudiarabien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Katar, hiess es in einer am Donnerstag per E-Mail verbreiteten Ankündigung. Einzelheiten über die Währung oder die Laufzeit der Sukuks enthielt die Mitteilung nicht.

Glauben, Gott und Geld. Passt das zusammen? Ja, sagen Banken, die nach islamischen Prinzipien wirtschaften. In der Türkei werden sie immer populärer - auch wenn das nicht jeder begrüßt.

Islamische Banken - sogenannte Beteiligungsbanken - werden in der Türkei immer populärer. Die Statistik der türkischen Vereinigung der Beteiligungsbanken (TKBB) zeigt: Seit 2006 wuchs das islamische Bankwesen in der Türkei um 25 bis 30 Prozent pro Jahr. Zu Beginn dieses Jahres gab es rund 800 Niederlassungen, mittlerweile sind es schon mehr als 900. Vier Banken sind es, die diesen Markt bedienen. Drei von ihnen stammen aus der Golfregion. Klangvolle Namen haben sie alle: "Bank Asya", "Türkiye Finans", "Kuveyt Türk" und "Albaraka Türk".

Die thailändische Ministerpräsidentin Shinawtra würdigte die Dienste der Islamischen Bank in diesem Land an die muslimischen Bürger. 

Laut Iqna besuchte sie am Dienstag, 26. Februar, die Bank und sagte: Ich bedanke mich für die Dienste der Bank, u. a. die Hilfen für Studium und Schule, denn damit wird ein vorteilhaftes Vorbild für andere Bank und Geldinstitute geschaffen.

Die islamische und im Nahen Osten VC-Markt trotz der Tatsache, dass es buchstäblich Millionen von muslimischen Unternehmer in Industrie-und Entwicklungsländern auf der Suche nach Kapital für ihr neues Start-up-Unternehmen, bleibt das Reich der islamischen Venture Capitalist in einem evolutionären Zustand. Dennoch bleibt das ungenutzte Potenzial für islamische Venture Capital riesig. Darüber hinaus hat der islamischen Welt mehr als seinen fairen Anteil an Investoren mit High-End-net lohnt in potenziell lukrative Geschäfte zu investieren. Somit ist die Konvergenz der sowohl eine "Notwendigkeit" und "Versorgung" immer auf die Schaffung eines neuen Produktes führen, und das ist ebenso so im Falle von rein islamischen Risikokapital.

Lange haben sich nur die Banken der islamisch geprägten Länder mit dem Widerspruch zwischen traditionellem Bankgeschäft und Islam befasst. Jetzt stürzen sich auch westliche Banken auf das hochlukrative Geschäft mit islamischen Finanzprodukten. Und drohen die Marktchancen in Deutschland zu verpassen. 

Warnung könnte kaum deutlicher sein: "Diejenigen, die Zins verschlingen, sollen nicht anders dastehen als wie einer, der vom Satan erfasst und geschlagen ist." So steht es in Sure zwei, Vers 275 des Korans. Viel Spielraum für Interpretationen bleibt da nicht. Muslime dürfen weder Zinsen zahlen noch verlangen - und bleiben so von vielen konventionellen Bankprodukten ausgeschlossen. Ein Moslem darf ein zinsloses Girokonto führen, aber schon ein Sparbuch kommt für ihn nicht infrage.

Seit Jahren wird dem Markt für islam-konforme Geldgeschäfte viel Potenzial zugesprochen. Die Methoden haben ihre Stärken – auch für Nicht-Muslime. Was interessierte Anleger wissen sollten.

Beim Blick auf die 15 größten Staatsfonds der Welt nach Anlagevolumen fällt vor allem eines auf: Neben den Fondsriesen aus Fernost – allem voran China – dominiert die Gruppe der islamischen Staaten. Allein die sechs größten arabischen Staatsfonds aus Abu Dhabi, Saudi-Arabien, Kuwait und Co. verfügen über ein Anlagevolumen von rund 1700 Milliarden Dollar. In den vergangenen Jahren sind sie hierzulande immer wieder durch hohe Beteiligungen an westlichen Unternehmen und Konzernen aufgefallen. Auch große deutsche Konzerne wie Volkswagen oder Daimler begrüßten die Geldgeber als Großaktionäre.

Islamische Finanzierungen umfassen eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen, die dem islamischen Recht (Scharia) unterliegen. Ein grundsätzlicher Aspekt des islamischen Finanzsektors ist, dass keine Zinsen erhoben werden. Im Gegensatz dazu basiert das islamische Finanzmodell auf der Grundlage der Risikoteilung. Im Standardfall entspricht der „Gewinn“ einer Bank beispielsweise durch die Finanzierung einer Hypothek dem islamischen Recht, wenn er ein Ertrag (oder die Gebühr) für das übernommene Risiko der Bank ist, wie Stephen Dover und Mohieddine Kronfol von Franklin Templeton Investments im aktuellen Newsletter„Perspektiven“ schreiben.

_Islamic Banking, Scharia conforming Banking, Scharia konforme Finanzprodukte, Scharia konforme Fonds, islamische Finanzindustrie, Islamic Banking Germany oder Scharia konforme Anlagen – das sind Worte die zunehmend weltweit auf dem Vormarsch sind. Darunter versteht man letztlich, dass Geschäfte nur islam-konform durchgeführt werden dürfen.

Im Zentrum steht dabei der Gedanke: Beim Gelderleih darf kein Zins verdient werden, beziehungsweise darf mit Geld kein Geld verdient werden. Erlaubt ist es hingegen, dass man beispielsweise einen Handel macht – sprich etwas verkauft und mit Gewinn verkauft. Darüber berichtete jetzt in einer umfangreichen interessanten Dokumentation der TV-Sender 3sat.